こんにちは。
FIREを目指す共働き夫婦の夫、のむトトです。
投資をすることで、わが家の資産は5,000万円を超えてきました。
今回は、2024年6月のわが家の投資成績を公開します。
2017年からつみたて投資を開始して今年で8年目。
評価益は+1,000万円に膨れ上がりました。
本ページでは、投資資産推移、買付銘柄、各銘柄の買付金額を公開します。
投資経歴
- 2016年のむトト(夫)積み立て投資開始
のむトト(夫)のヘソクリで毎月5万円の積立
- 2017年家計資金で積み立て投資開始
家計資金(老後資金)で毎月8万円の積立
- 2018年つみたてNISA開始
夫婦でNISA枠フル投資(年間80万円)
- 2019年のむカカ(妻)、のむチビ(子)積み立て投資開始
のむカカ(妻)4万、のむチビ(子)1万の毎月積立
- 2024年～新NISA開始
夫婦で新NISAを利用し、預貯金を投資に移行中
2016年にのむトトが投資を開始して以来、徐々に積立額を増やしてきました。2024年から始まった新NISAでは投資枠が拡大されたこともあり、現金比率の高かったわが家では、預貯金を積極的に投資に回しています。
2024年6月の投資成績
評価額と運用益
わが家のメインは「投資信託」。家族で毎月積み立てています。
「株式(現物)」は全て米国株ETFで、のむトトがお小遣いで100万円ほど購入したものです。「年金」はのむトトが企業型DCで毎月積立、のむカカがiDeCoに一括投資しています。
元本：1886万9579円
評価額：3035万9960円
評価益：+1149万381円
評価額推移
前月比+177万6265円で、投資資産3,000万円に到達しました。
好調の要因としては、2024年から始まった新NISAを利用して投資額を増やしたこと、米国株の上昇、円安の要因が重なったためと考えます。
2023年6月より一年で+1,000万円以上の上昇となりました。
今月の追加投資額
わが家では資産を用途別に各項目に分けています。FIRE資金、子の養育費、及び各自の貯金です。
毎月の買付銘柄、金額にしても各項目ごとに定義しています。基本的には株式の投資信託を買い増しています。養育費に関しては長期の含み益を避けたく、債券等の低リスク資産も組み入れてバランス良く買い付けています。
※銘柄詳細は、次章の「保有銘柄」の項目で公開します。
保有銘柄・買付金額
わが家が投資している全保有銘柄と買付金額、資産配分(2024年6月末時点)を公開します。
保有銘柄
全保有銘柄詳細と買付金額一覧は以下よりダウンロード可能です。
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